La banque NatWest plaide coupable dans une affaire de blanchiment

par Iain Withers et Kirstin Ridley

LONDRES (Reuters) - La banque britannique NatWest a plaidé coupable jeudi de manquements dans une affaire de blanchiment de près de 400 millions de livres (470 millions deuros) et sexpose à une lourde amende.

Natwest, ex-Royal Bank of Scotland, est le premier établissement bancaire britannique à reconnaître de telles défaillances. LEtat, qui sest porté à son secours lors de la crise financière de 2008 pour une somme de 45 milliards de livres, contrôle 55% de son capital.

Devant un tribunal de Westminster, à Londres, la banque a plaidé coupable de trois chefs daccusation, reconnaissant ne pas avoir correctement surveillé les comptes de ses clients entre 2012 et 2016.

LAutorité de régulation financière britannique (Financial Conduct Authority, FCA), à lorigine des poursuites contre NatWest, accuse la banque de ne pas avoir contrôlé les activités suspectes dun client qui a déposé environ 365 millions de livres sur ses comptes sur cette période de cinq ans, dont 264 millions en liquide.

La peine probable est une très lourde amende, a déclaré Clare Montgomery, avocate de la FCA, ajoutant que NatWest pourrait se voir infliger une pénalité denviron 340 millions de livres. Lamende sera fixée lors dune prochaine audience, sans doute aux alentours du 7 décembre, a précisé la Cour.

Lautorité de régulation na pas engagé de poursuites individuelles contre danciens ou actuels employés de létablissement.

NatWest, première banque britannique pour les services aux entreprises, a déclaré dans un communiqué quelle inscrirait une provision le mois prochain dans ses résultats du troisième trimestre dans la perspective de cette sanction.

Nous regrettons profondément que NatWest nait pas effectué de contrôles adéquats et par conséquent empêché une opération de blanchiment dargent par lun de nos clients, a déclaré la directrice générale de NatWest, Alison Rose, dans un communiqué.

La banque a déclaré avoir investi 700 millions de livres depuis cinq ans pour mettre en place des systèmes de prévention du blanchiment.

(version française Jean-Stéphane Brosse, édité par Sophie Louet)