985研究生组团犯罪，诈骗、帮助洗钱达百亿级

近日，公安部网安局发布的一则案件或许能解答投资者的疑惑。在该案中一群来自国内985高校的计算机研究生组团制作虚假投资APP实施诈骗，现已被抓获。

制作虚假APP

在官方的报道中显示，2020年末，浙江宁波慈溪的刘女士经好友推荐，下载了一款名为“富强证券”的投资APP。并入金交易收获颇丰，于是短短10天时间里，接连充值18万元。

然而，当申请提现的时候，却发现无法操作成功。又过了一阵子，竟然连APP也无法打开了。意识到自己受骗了，刘女士立马报了警。

接到报案后，民警顺着网线溯源分析、追踪线索，发现对方的软件后台的确做得天衣无缝，一时很难追寻。最终民警的努力成功锁定一个为境外诈骗集团开发和制作非法APP的犯罪团伙。

2020年12月，民警奔赴湖南等地，成功抓获彭某等犯罪嫌疑人3名，扣押手机30余部，缴获违法APP源代码10余套。

诈骗犯真面目

该团伙成员均为清X大学、中X大学等国内顶级重点大学计算机系研究生，技术实力处于行业第一梯队，实属高端人才。

这些高端人才打造的虚假APP，它的UI界面与正规投资平台毫无二致，而且还有详细的数据信息、投资资讯等等，受害者个人账户的资产变化跟受益，也模拟得以假乱真。除此之外还可以可以通过基础源代码，可以分裂出多个投资诈骗类APP，甚至可以做到“骗完一人即抛弃整个APP”！

在此前我们有聊过这些虚假APP平台，背后的运营公司地址是“假的”，法人是“假的”，高收益是“假的”，项目是“假的”。由于网络的隐秘性，投资者被骗难以追查。骗子被曝光之后，只需将平台关闭，然后可以“轻巧”地再换个域名与APP，重起炉灶，而一个域名的最低成本仅9.9元。

这些“高材生”利用自己的学识，打造的黑平台不仅逼真，而且成本低廉，可以说是诈骗利器。

主业：洗黑钱

根据公安部通报这次诈骗案的受害人遍布全国，涉案金额超1亿元，这么多钱怎么来的呢？其实制作虚假APP实施诈骗只是这些“高材生”的副业，真正的主业是洗黑钱。他们自行搭建了多个“跑分”平台，为境外网络诈骗团伙提供跑分业务。

所谓的跑分平台“跑分”就是利用个人收款码代收账，以此赚取佣金。他不需要四件套，只需一个收款码。具体洗钱流程：投资入金到黑平台时，黑平台会把订单提供给跑分平台；跑分平台发布订单，该平台的会员就会抢单；会员扣除佣金后将钱转至跑分平台；跑分平台随后扣除1%-2%的佣金，再通过大量个人账户转账至境外的诈骗集团。

总之跑分平台就是通过佣金赚取获利，由此可见，该案涉案金额超1亿元，那么该跑分平台为境外诈骗集团洗的钱应该是百亿的规模！

总结

卿本佳人，奈何做贼。这群人走上违法的道路固然惋惜，但投资者更要认识到黑平台诈骗产业链的完备，诈骗投资者的人不是一群不学无术的流氓，反而可能是这个社会的精英，在此背景下，投资者一定要看好自己的财产，当遇到所谓的高收益平台时，一定要谨慎审核平台资质。