2023 年加密货币的五大趋势：从自我托管到以太坊激增

2022 年的灾难性事件通常会推动来年的趋势，或许最重要的莫过于自我监护的概念。

为了跟上您的步伐，当FTX 在11 月崩溃时，其代价是交易所持有约80 亿美元的客户资产。

无论是管理不善还是彻头彻尾的盗窃，事实证明Sam Bankman-Fried 的加密货币交易所对用户资金进行快速和松散的操作，开立高利润率的风险头寸，最终导致资金消失。

然而，它不需要那样下去。

正如更老练的加密货币交易者所了解的那样，您不需要将您的数字资产委托给任何交易所。相反，一个简单的第三方钱包，如Trust Wallet，可以让你保留对你的硬币的完全控制，而不是让它们受到恶意行为者的摆布。

你甚至可以选择硬件钱包，例如Ledger Nano，这是一种类似USB 的小型设备，可让你完全离线存储你的硬币。

虽然加密钱包确实为刚开始加密交易的人们增加了一层额外的复杂性，但随着加密交易的脆弱性变得更加明显，它们可能会变得更受欢迎。

Trust Wallet Token (TWT) 是今年表现最好的山寨币之一，在FTX 崩盘后反弹至历史新高。它的成功可能会在新的一年鼓励竞争对手的涌现，因此请留意早期的投资机会。

中心化交易和借贷协议今年经历了艰难的时期。从FTX 到Celsius，通过Voyager、BlockFi 和最近的Genesis，似乎每个月都会为中心化金融(CeFi) 带来新的失败。

因此，2023 年可能是去中心化金融(DeFi) 真正腾飞的一年。为什么？

由于对CeFi 的信任可能受到不可逆转的破坏，完全由智能合约而不是人提供支持的无需信任的点对点金融生态系统的好处将变得更加明显。

但考虑一下自己的警告：DeFi 远非无风险。是的，没有狡猾的CEO 会抢你的钱，但在无人区，诈骗盛行，而黑客攻击、流动性问题和滑点问题也很常见。

话虽如此，一些DeFi 协议经受住了时间的考验，并可能成为DeFi 革命的受益者。

对于希望进入基于以太坊的DeFi 交易，Uniswap 是顶级去中心化交易所(DEX)，而PancakeSwap 是Binance 上领先的DEX。

对于去中心化借贷，Convex Finance 和Aave 是流动性最强的平台。

Grayscale 107 亿美元的比特币信托(GBTC) 经历了令人震惊的一年。市场上最大的纯比特币投资工具以其基础比特币持有量折让近50% 的价格运行。

将信托转换为美国股票市场上的现货交易所交易基金(ETF) 一直是Grayscale 的长期目标，但主席加里·金斯勒(Gary Gensler) 领导下的美国证券交易委员会(SEC) 对批准这一转变兴趣不大。

最近，SEC 试图驳回Grayscale 首席执行官就过渡提出的上诉，进一步证明Gensler 不愿点头同意。

但事情会在2023 年发生变化吗？

Gensler 因其对FTX 危机的处理而受到严格审查，这促使民主党人Ritchie Torres 要求美国政府问责局(GAO) 对美国证券交易委员会未能保护公众免受“FTX 严重管理不善和渎职行为”的影响进行审查

纽约基金经理VanEck 的数字资产研究主管Matthew Sigel 甚至提出了一个理论，即加密货币permabear Gensler可能会在2023 年退出市场。

美国证券交易委员会的改组可能会重新燃起对比特币ETF 采取更自由态度的希望，尽管可以肯定地说这将是一场艰苦的战斗。

有一件事是肯定的：Grayscale 尚未停止向SEC 施压，这两个实体之间的争斗在新的一年可能会变得更加激烈。

2022 年本应是以太坊区块链的决定性年份。以太坊无疑是最大的代币发行、NFT 和游戏智能合约平台，它终于完成了大肆宣传的合并，即从工作量证明(PoW) 到权益证明(PoS) 的过渡。

以太坊极简主义者屏息以待ETH 价格的大幅上涨，但他们的希望全都落空了，因为The Merge 是悄悄进行的，而不是轰轰烈烈的。

并且有一个很好的理由：虽然The Merge 代表了以太坊大规模可扩展性升级的第一阶段，并从根本上改变了平台的共识机制，但它实际上并没有改变交易速度甚至交易成本——以太坊可扩展性的两个主要障碍。

这可能——而且很可能会——在2023 年发生改变。

在不拘泥于技术细节的情况下，The Merge 只是一系列押韵升级中的第一个，未来几年还会有更多计划，包括The Surge、The Verge、The Purge 和The Splurge。

Surge 升级将实施两种形式的技术，称为分片和汇总，这将显着降低交易成本并将吞吐量从每秒15 笔交易(tps) 提高到高达100,000 tps。

从本质上讲，The Surge 将兑现The Merge 最初做出的承诺。

随着生态系统的扩大，ETH 肯定会看到强劲的价格走势，但其他项目也将受益。

包括Optimism (OP)、Arbitrum 和其中最大的Polygon (MATIC) 在内的第2 层解决方案的价值也可能会增加。这是因为以太坊基金会积极依赖这些和类似项目来促进网络可扩展性。

不必太愤世嫉俗，但确实需要问：尽管以太坊的效率提高了数百倍，加密货币在厕所里享有盛誉，但有人真的会关心吗？

Solana (SOL) 是2022 年最大的输家之一（至少对于没有完全崩溃的加密货币而言）。

年初至今，所谓的以太坊杀手下跌了95%，从170 美元跌至不到10 美元。

不幸的是，该平台在2022 年遭受了广泛的停电和黑客攻击，最严重的是受到了FTX 崩盘的影响

Solana 的螺旋式下降可能预示着2023 年主要的以太坊替代方案将会出现；那些不削减芥末的项目将被抛在后面，而显示出真正实用性、开发人员参与和全方位支持的项目有望蓬勃发展。

有大量的高性能区块链网络——从Cardano (ADA)、Tron (TRX)、Avalanche (AVAX) 和Polkadot (DOT) 等大人物，到Fantom (FTM) 和EOS 等小众网络。

猜测哪些项目会增加价值有点儿小题大做，如果2022 年向我们展示了什么，那就是没有山寨币是安全的。

其中一些也将更难与以太坊增加的可扩展性竞争，但也许这就是加密货币市场所需要的——淘汰在牛市中建立但在熊市中没有证明其价值的项目。

2023 年上半年可能会有更多的痛苦，所以要注意安全！

简评：整个加密货币市场的交易量大幅下滑至10亿美金左右，这种状况像极了2012-2014股票市场，我们不知道加密货币市场的逆风会持续多久。但这让我想起欧元区域货币刚成立的时候，负面的噪音总是频繁的出现在市场，但至今欧元单一货币的成立，也满30周年了。现在加密货币市场是劣币驱良币的阶段，也可以说是压力测试，不过我们还是乐观看待该市场将会进入相对平稳的周期，我们不认为这商品会消失。