从大学讲师被骗逾17万令吉事件，揭示“社交投资骗局”的深层危机

案件回顾：两周内连环受骗，损失惨重

第一起：虚拟货币投资骗局

据警方调查，该讲师于7月15日通过社交交友平台TilMatch，结识一名自称来自香港的女子，对方以“投资导师”身份取得信任，鼓励受害人注册一个名为“cryptoproe”的平台，并使用Luno电子钱包进行加密货币投资。从7月19日开始，受害人先后5次转账，总额高达162,170令吉。

在初期获得虚假“投资回报”后，对方突然以“需缴清税务”或“解锁账户”为由要求再注入资金，最终在无法提现的情况下，受害人才意识到被骗，并在7月28日向警方报案。

第二起：伪造包裹的诈骗

仅仅一周后，受害者再度在TilMatch平台上结识另一名女子Elizabeth，对方声称要寄送包裹给他，并诱导他缴纳所谓“海关税务”。起初要求为4,000令吉，随后又以各种理由要求更多款项，受害人最终汇出约10,000令吉才察觉有异，8月1日向警方报案。

警方目前已援引《刑事法典》第420条（欺诈）展开调查。

深度剖析：社交+投资骗局的多层陷阱

这起案件暴露出几个诈骗新趋势，值得社会高度关注：

1. 利用社交平台建立情感连接

诈骗集团透过交友App精准寻找目标，假借“情感互动”拉近心理距离。无论是“投资顾问”还是“异地恋人”，目的都是建立快速信任，从而为下一步诈骗行为做铺垫。

这类骗局的关键点在于受害人很难在短期内分辨真假关系，尤其当诈骗者配合照片、语音信息甚至视频通话，欺骗力更强。

2. “小赢大亏”心理操作

多数投资诈骗初期会让受害人小额获利，以制造“平台真实可信”的印象，从而诱导其加码投资。这种手法利用人性中的“贪婪”和“认知偏差”——即相信自己已经掌握投资诀窍，从而愿意冒更大风险换取更大利润。

3. 高知识群体也非“免疫群体”

过去诈骗案件的受害者多为退休人士或数字素养较弱的群体，但近年，具备高学历、专业背景者日益成为诈骗目标。原因在于他们拥有更多可调动的资金，同时更容易因自信心而放松对风险的警觉性。

社会影响与治理挑战

这类社交诈骗的蔓延，已不仅仅是“个体认知不足”所致，它揭示出三大系统性问题：

1. 数码社交环境监管滞后

当前，大多数社交平台对身份验证、对话监控、安全提示机制仍相对薄弱，诈骗者可以轻松建立虚假身份并大规模接触潜在受害者。

2. 金融科技滥用难追踪

加密货币交易在缺乏监管平台中进行，资金流向不透明，往往使得受害者在遭骗后面临“求助无门”的局面。诈骗者常利用多个电子钱包中转，增加侦查难度。

3. 社会整体金融素养不足

即便受害者是大学讲师，但其在新型金融产品、数字货币、投资平台辨别能力方面仍显不足。这也反映当前教育体系在金融风险意识教育上的缺口。

应对建议：建立多层次防诈骗体系

要遏制此类社交诈骗，需要从个人、平台与制度三个层面着手：

1. 公众教育与金融素养提升

- 加强对投资风险、社交诈骗识别的普及，尤其需针对中产及知识工作者群体进行定向教育。

2. 平台责任强化与法律改革

- 要求交友平台与加密货币交易平台加强实名验证与可疑行为识别机制。

- 推动建立跨国加密货币诈骗追踪合作机制。

3. 个人层面的风险控制

- 不轻易与陌生人分享财务信息或转账行为；任何涉及预付款、投资诱惑的对话都需多方验证。

- 若有疑虑，可向国家反诈骗中心（NSRC）或相关银行部门进行咨询。

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结语

这起连环诈骗案警示我们，诈骗行为正在从“蛮力型”转向“精细化操作”。社交型投资骗局不再局限于落后群体，而是以更加复杂的操控手法，针对具有社会地位与资金能力的群体展开。只有通过多方协同、全面提高警觉，我们才能有效应对这场“看不见的金融战争”。